AI驱动金融智能服务 | ConnectNow亮相Super AI Engineer Season 5线上研讨会

多客科技

作者：微信文章


6月25日，由泰国人工智能协会（AIAT）、泰国高等教育部（MHESI）、泰国国家科技发展局（NSTDA）联合举办的Super AI Engineer Season 5线上研讨会如期举行。ConnectNow CEO贺丹受邀出席，并围绕“Practical Use Case on Financial Agent From an Industrial Perspective “(从行业角度看金融代理的实际用例)进行了主题分享。



金融，本质上是一种高度依赖信任、响应与风险管理的服务行业。面对客户需求日趋复杂、服务触点不断扩展，以及对效率、精准、合规的更高要求，传统的客户联络模式显然已经无法完全支撑。贺丹在分享中提到，“今天的金融服务，已经远不止是简单的应答。如何让服务从被动反应，走向主动理解与任务驱动，这是行业必须思考的问题。”

金融服务面临的挑战

与智能化转型需求

在数字化加速的当下，金融行业面临的客户服务挑战愈加凸显。无论是银行、保险、还是证券，企业普遍面临以下痛点：

用户对7×24小时即时响应的需求持续增长。

客户服务触点日益碎片化，遍布App、网站、邮件、社交媒体等多渠道。

人工客服成本持续攀升，但服务体验难以标准化。

合规、安全与隐私要求日益严苛。

这些挑战也促使越来越多金融机构开始思考：如何借助AI，从“被动响应”走向“主动服务”？如何让客户服务不仅更高效，更加智能和个性化？

AI Agent：金融行业的新生产力

在活动中贺丹分享道“ConnectNow带来的AI驱动全渠道客户联络中心解决方案，正是对这一趋势的回应。基于全球领先的大模型与自研的AI Agent框架，ConnectNow帮助金融企业将复杂的客户服务流程，转化为智能、自动、可扩展的数字体验。”



AI Agent 的出现，正在重新定义企业的客户联络中心。它不仅意味着自动化，更意味着服务形态的转变——从单一的问答助手，走向具备目标感、过程感与执行力的数字员工。

比如，当客户在申请信用卡时，AI Agent不仅能实时解答利率、年费等基础问题，更能根据客户的交互，自动推送申请所需的资料表单，协助完成身份验证，甚至在客户停顿或犹豫时，智能判断是否需要转接人工坐席介入。服务，从此变得更流畅，也更具前瞻性。



AI Agent在金融行业的应用场景不止于此，它能够覆盖客户生命周期的各个环节：

售前咨询与产品推荐

智能导购：根据客户的财务状况、风险偏好和投资目标，智能推荐合适的金融产品（如存款、理财、基金、保险等）。

产品条款解释：针对复杂金融产品的条款、费率、收益计算等进行清晰、准确的解释，解答客户疑问。

个性化营销：基于客户历史行为和偏好，推送定制化的营销信息和优惠活动，提高转化率。

售中服务与业务办理

业务流程引导：引导客户完成开户、贷款申请、信用卡办理、保单购买等复杂业务流程，提供步骤指引和资料准备清单。

实时进度查询：客户可随时查询业务办理进度，AI Agent提供实时更新和预计完成时间。

资料收集与审核辅助：协助客户上传所需资料，并进行初步的格式和完整性审核，减少人工干预。

风险提示与合规校验：在业务办理过程中，及时向客户提示潜在风险，并进行合规性校验，确保交易合法合规。

售后支持与客户维系

账户管理：协助客户查询账户余额、交易明细、账单信息等，并提供修改个人信息、挂失等自助服务。

投诉与问题解决：接收客户投诉，进行初步分类和处理，对于常见问题直接给出解决方案，复杂问题智能转接至专业人工客服。

理赔协助：在保险理赔场景中，引导客户提交理赔资料，解释理赔流程和注意事项，加速理赔进程。

客户关怀与忠诚度维护：定期发送个性化金融资讯、市场分析报告，提醒客户关注账户安全，提供生日祝福等，增强客户粘性。

内部运营支持

员工培训与知识库：作为内部知识库，为新员工提供培训支持，解答业务疑问，提高员工工作效率。

数据分析与洞察：收集并分析客户交互数据，为金融机构提供客户行为洞察、服务优化建议和产品创新方向。

风险预警与欺诈识别：通过对异常交互模式的识别，辅助金融机构进行风险预警和欺诈行为识别。

让AI Agent具备“业务感”

AI Agent最大的价值，不在于单纯的内容回复，而在于真正理解业务。这也是ConnectNow一直坚持的产品核心。

本次分享中，ConnectNow现场演示了如何通过AI Agent Library完成一套智能服务流程的搭建。无需编程，只需通过拖拽组件，企业就能快速组装出符合自身业务需求的智能服务流。组件不仅包括表单填写、FAQ问答、意图识别，更包含流程编排、任务触发、跨渠道协同等功能。



背后最关键的能力，是如何让Agent不仅懂语言，更懂业务——知道表单在流程中什么时候出现，理解一个意图背后对应的是什么业务操作，甚至在多轮对话中保持上下文的连贯。这种“业务感”，是AI Agent区别于传统聊天机器人的本质。

贺丹在现场提出，“真正有价值的Agent，应该具备三种能力：一是理解客户的意图；二是具备调度资源和执行任务的能力；三是持续优化，基于历史交互和业务数据不断自我迭代。”

共建智能服务新生态

ConnectNow将持续深化AI Agent的能力建设，结合先进大模型技术，以及自身在全渠道客户联络中心的深厚积累，为金融、出海、电商、制造等行业，提供更加智能、敏捷、可扩展的服务方案。

正如贺丹所言：“技术是起点，真正的改变，来自于服务理念的重塑。”