国内汇款买房，银行账户被kun掉了。

愤怒的小老鼠 · 发表于 2016-5-10 19:46

lucy1982 发表于 2016-5-10 20:32
不知道你有没有买律师保险一年200多欧元，找律师你自己只要付最多300欧元好像。我觉得只要解释清楚应该没 ...

我公司的律师险覆盖了我自己的范围，但是后来律师说刑事案很大可能不保，我还没问我哪个法律险那边呢，老忘

cgndhx · 发表于 2016-5-10 20:29

愤怒的小老鼠发表于 2016-5-10 20:46
我公司的律师险覆盖了我自己的范围，但是后来律师说刑事案很大可能不保，我还没问我哪个法律险那边呢，老 ...

您觉得您被法院调查购房资金来源，会不会跟开公司有关？如果仅仅是个人账户短期内资金来往频繁，是不是麻烦就能终止于银行取消账户？

delr · 发表于 2016-5-10 20:33

LZ可以透露一下汇了多少钱么？

lucy1982 · 发表于 2016-5-10 20:37

delr 发表于 2016-5-10 21:33
LZ可以透露一下汇了多少钱么？

没多少，就是房子的首付。

fusion · 发表于 2016-5-10 20:51

可能是觉得既然父母赠予，为什么每次汇款的人都不一样，“疑点”比较多，然后银行觉得你又不在他那贷款，银行不赚，还得帮你担洗钱的风险，而银行为了这点钱也不会去国外调查。。。。算了，在这吐吐槽后，换个银行吧

爱的脚步 · 发表于 2016-5-11 06:32

lucy1982 发表于 2016-5-10 21:37
没多少，就是房子的首付。

请问坐标哪个州？

爱的脚步 · 发表于 2016-5-11 06:32

愤怒的小老鼠发表于 2016-5-10 20:46
我公司的律师险覆盖了我自己的范围，但是后来律师说刑事案很大可能不保，我还没问我哪个法律险那边呢，老 ...

请问坐标哪个州？

愤怒的小老鼠 · 发表于 2016-5-11 06:45

cgndhx 发表于 2016-5-10 21:29
您觉得您被法院调查购房资金来源，会不会跟开公司有关？如果仅仅是个人账户短期内资金来往频繁，是不是麻 ...

我公司在DB开了4年了，资金出入由会计和税务局把控着。况且房款转入因为涉及要占父母免税额所以必须用父母名义进私人账户。只能理解为这个银行要Kun你，就是你名下所有账户一起被Kun。而且我和楼主核对过，被kun后银行会告知你“不可再在此银行开户”

愤怒的小老鼠 · 发表于 2016-5-11 06:48

fusion 发表于 2016-5-10 21:51
可能是觉得既然父母赠予，为什么每次汇款的人都不一样，“疑点”比较多，然后银行觉得你又不在他那贷款，银 ...

对，其实最后查我们感觉也是这个意思，现在存款利率为零，你又不让人赚贷款利率，人不稀罕你这个储户罢了。

yugongyuanzi · 发表于 2016-5-11 08:18

小白地问一句，FA是什么？国内个人换汇制度又是什么？天呐，这么多问题要注意吗？还打算直接让父母给我打钱就完了呢。好吓人！

lucy1982 · 发表于 2016-5-11 08:38

yugongyuanzi 发表于 2016-5-11 09:18
小白地问一句，FA是什么？国内个人换汇制度又是什么？天呐，这么多问题要注意吗？还打算直接让父母给我打钱 ...

FA 就是 Finanzarmt, 国内个人每年换汇不能超过5万美金，其实也没什么，很多人都没事。

yugongyuanzi · 发表于 2016-5-11 09:14

lucy1982 发表于 2016-5-11 09:38
FA 就是 Finanzarmt, 国内个人每年换汇不能超过5万美金，其实也没什么，很多人都没事。

谢谢耐心解答

若叶花风吹雪 · 发表于 2016-5-12 12:15

我问了我们家银行（网上银行，不是像DB等有营业点的），人家说完全没关系，他们登记下就行了，即使没主动通知，他们有疑问自会给储户写邮件。。。

可能只有大银行才会因此昆客户吧

火琉璃 · 发表于 2016-5-12 13:39

我今天也问了Postbank是否要报备因为我们也是上周刚汇了款结果说他们完全不关心，我什么也不需要做

怎么银行和银行差那么大吗？

bananayy · 发表于 2016-5-12 13:58

我觉得重点在于楼主让很多人往德国汇款。陌生人赠予免税金额应该是2万。证明这些汇款方和自己分别的关系应该是很难的。银行可能出于这方面考虑kun客户。

cgndhx · 发表于 2016-5-12 14:13

bananayy 发表于 2016-5-12 14:58
我觉得重点在于楼主让很多人往德国汇款。陌生人赠予免税金额应该是2万。证明这些汇款方和自己分别的关系应 ...

我和楼主情况相似，也被Kun了。钱都是从父母帐户汇出的，一共四次，然后转到其他帐户，跟陌生人关系应该不大

牧羊女ZYY · 发表于 2016-5-12 16:37

也是上个月往commerzbank汇的，银行的工作人员当时也说完全不用担心。而且我们专门去开户，就是为了在c行办贷款买房，开户的时候就明说了。贷款也很顺利的批了。可能出问题的原因，一个是太多笔汇款，二是没有在收款银行办贷款吧

linlinna · 发表于 2016-5-16 08:35

lucy1982 发表于 2016-5-10 14:17
谢谢你，我们去其他银行开户了，钱都转过去了。

请问，这个银行KUN你，
你去另一银行开户，并把钱直接转人新银行，顺利吗？
不会有什么连锁反应吧？

ChocolateYogurt · 发表于 2016-5-19 17:51

cgndhx 发表于 2016-5-12 15:13
我和楼主情况相似，也被Kun了。钱都是从父母帐户汇出的，一共四次，然后转到其他帐户，跟陌生人关系应该 ...

请问您每次转了多少钱，是在多长时间内转了？
不知道是否与短期，大量汇款，然后全部转汇到其他账户有关。。。

cgndhx · 发表于 2016-5-19 21:21

本帖最后由 cgndhx 于 2016-5-19 22:24 编辑

ChocolateYogurt 发表于 2016-5-19 18:51
请问您每次转了多少钱，是在多长时间内转了？
不知道是否与短期，大量汇款，然后全部转汇到其他账户有关 ...

每次两三万欧吧，从国内汇钱，再在德国转到其它帐户，大概操作了3个月

sukixuan · 发表于 2016-8-28 14:48

跟楼主情况一样，不知怎么办了。

sjz520 · 发表于 2016-8-28 15:49

本帖最后由 sjz520 于 2016-8-28 16:51 编辑

我也被KUN 了不但被KUN  还说我 XQ 没啥事换个银行就好了如果有JQ 找你  就马上找个律师  和他说明情况律师让你提供什么你就提供什么  然后你就跟着律师去  你一句话也不用说律师就搞定
当时律师带我过去我大概最多就说了个YES  NO 这样的  他和那个JQ 说了大概1小时交了律师费  挺贵的然后大家都没事了

我当时就换了个银行现在也挺好的只是再也不能再我以前的那个银行开户或者贷款了

葱白小小 · 发表于 2016-8-28 17:54

愤怒的小老鼠发表于 2016-5-10 20:46
我公司的律师险覆盖了我自己的范围，但是后来律师说刑事案很大可能不保，我还没问我哪个法律险那边呢，老 ...

俺记得和刑事相关的法律保险要额外加一个项目
而且是被动的保险
价格倒是不贵的

阳春三月 · 发表于 2016-9-1 08:06

sjz520 发表于 2016-8-28 16:49
我也被KUN 了不但被KUN 还说我 XQ 没啥事换个银行就好了如果有JQ 找你就马上找个律师和他说明情况 ...

请问你找的什么银行，最后从国内把钱汇过来了，还没有被KUN掉

redoder · 发表于 2016-10-3 18:28

mmmmm

lidlmi · 发表于 2016-10-3 20:43

如果是国内父母的钱，直接打给德国卖房的卖家，会不会就规避了被银行KUN的风险了呢？

芝兰室苹果 · 发表于 2016-10-8 17:24

马上要从国内转钱过来买房，父母做了赠予声明并且进行了翻译，还做了父母收入证明，流水，存款的公证，希望一切顺利

松佳 · 发表于 2017-1-26 19:07

我也中招了，今天收到此信，然后马上就把postbank的账户开了

xiaorou · 发表于 2017-1-29 09:41

本帖最后由 xiaorou 于 2017-1-29 09:43 编辑

被n家银行kun过的路过，从一开始看到银行的信胆战心惊，到现在你不kun我，我还要kun你。老子用完你就给你扔掉。上周刚把postbank kun 掉。每月必须转账3000欧，连现金存都不算。不kun干嘛。

一地圈圈儿 · 发表于 2017-1-29 09:57

xiaorou 发表于 2017-1-29 09:41
被n家银行kun过的路过，从一开始看到银行的信胆战心惊，到现在你不kun我，我还要kun你。老子用完你就给你扔 ...

顶一个~~

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